美国百年金融史!就是一场《伟大的博弈》

发布时间:2021-10-09 发表于话题:美国一共几百年历史 点击:86 当前位置:黄埔网 > 财经 > 金融 > 美国百年金融史!就是一场《伟大的博弈》 手机阅读

伟大的博弈1-2 :华尔街是如何建立的?

各位书友大家好,欢迎继续做客老齐的读书圈,很多人都让老齐来讲讲金融的发展历史,讲讲美国的华尔街历史,今天我们就找来一本书,叫做伟大的博弈,该书讲述了以华尔街为代表的美国资本市场的发展历史,以华尔街为主线展示了美国资本市场发展的全过程。作者是约翰,斯蒂尔戈登,美国著名作家经济历史学家,相当于美国的吴晓波吧,他的祖父和外祖父都是纽约交易所的交易员,这本书不长,但却涵盖了350 多年的历史,也告诉我们,华尔街到底是怎么走过来的,又是如何帮助,当初并不强大的美国实现伟大的,我们的金融市场又有哪些不同,哪些差距。前证监会主席尚福林,和现任央行行长易纲,为这本书做序,这也说明监管层,对这本书还是相当重视的。

下面我们就进入这本书,先来看1653 年到1789 年,这100 多年,在这段时间之前,最著名的就是荷兰郁金香泡沫,后市都看到了郁金香泡沫的巨大破坏力,但是却忽视了荷兰人可贵的商业街精神。后来荷兰人和其它欧洲人漂洋过海,来到北美大陆,将这种狂热的商业精神,带到了纽约,在各个殖民地当中,纽约也成为了最好的继承荷兰人商业精神的地方。这或许就是后面,纽约成为全世界金融中心的最主要原因。

荷兰人的脑子是比较活的,他们来到北美之后,很快就又发现了可以炒作的东西,这就是贝壳串珠,这次大投机也揭开了北美350 年的金融历史。这时候还有两个人也起到了决定性的作用,一个是汉密尔顿,一个是杰佛逊,汉密尔顿推崇商业活动,而杰佛逊则反对任何投机活动,把纽约称作是人性堕落的大阴沟。所以这两种意见,一直伴随纽约和美国金融的发展。

纽约与众不同的是,他是美国唯一曾经被围墙包围起来的城市,到1650 年,在新阿姆斯特丹,也就是后来的纽约,建立不到30 年的时间,这个港口就非常繁荣,这里成为了世界上最大的优良天然海港。听这个名字就知道了,这个地方属于荷兰,当时他的市长彼得斯特文森曾经是一位军人,所以他修建城市的思路,跟修炮楼是一样的,他在北部建立了一道防御墙,而另一侧则完全依靠悬崖峭壁防守。

不过这个设计有个缺陷,那就是忘记了海上的威胁,最后当英国人1644 年打来的时候,发现敌人并没有走北部的陆地,而是一支舰队从南面驶向了港口。然后在船上用大炮轰炸全城。这就用火力完全压制了守军。

虽然这个彼得很英勇,决定与城共存亡,但是其他人受不了了,联名请愿,恳求投降。以免整个城市葬身炮火之中,最后纽约还是投降了,而新阿姆斯特丹也变成了新约克,后来简称纽约。荷兰人最早为了防御英国人修的那座墙,并没有能够起到防守的作用,但是就在这座墙旁边的那条街,却因此得名墙街,后来中国人给音译成了华尔街。

那座城墙后来荒废了,并于1698 年被拆除,但是紧挨着墙后面的一块30 米长的空地,却被保留了下来,用于军队的调动,不允许建造任何建筑,后来他被建成了一个十字街口。荷兰人将最先进的现代资本主义制度带到了这里,这里多说一句,荷兰就是个弹丸小国,他作为曾经的欧洲强国,海上马车夫,必然有过人之处,这就是他的金融,银行,证券交易所,信用,保险,在17 世纪的荷兰全都出现了,这些东西让荷兰瞬间成了欧洲强国之一。

而且荷兰人还发明了最早的操纵股市的技术,比如卖空,洗盘,对敲,逼空,这些东西现在很多人听起来都觉得很高大上,但是在17 世纪荷兰人已经玩的很溜了。正是这些衍生品手段的出现,荷兰人才能把一株花,炒到了一辆马车的价格。所以荷兰可以说成也金融,败也金融。成千上万人在郁金香的泡沫中倾家荡产,荷兰国力大损。

当时荷兰就在做这种跨国贸易,他们成立荷兰西印度公司,通过蔗糖和奴隶贸易赚取暴利,据说他们建立这块新阿姆斯特丹的殖民地,一共才花了2 万荷兰盾,而他们做贸易第一船毛皮,就价值4.5 万荷兰盾,投资回报率高达125% 。当时这里就是个小镇,只有不到1000 人口,但说的语言却有18 种之多。他们做各种各样的生意,面粉,奴隶,木材,其他商品,这些都在曼哈顿进行交易。这里的人,买来并不会自己用,他们的目的只有一个就是交易赚快钱。在全球寻找低买高卖的机会。后来即使被英国接管了,纽约人,也保持了只认钱的传统。

英国人控制这里的第二年,荷兰人弗雷德里克菲利普斯就通过囤积贝壳串珠,策划了北美洲历史第一个金融操纵案,这就是北美印第安人用来当货币和装饰品的东西。这个菲利普斯原来是个木匠,但是他没干多久,觉得来钱太慢,然后就找了个有钱的寡妇,通过娶媳妇发家致富了,进而做起了生意,他还是很有天赋的,在毛皮交易中赚到了不少钱。这时候他发现了一个市场痛点,售卖方印第安人,不愿意收金银币,而是喜欢收贝壳串珠。他们比较认这种东西来当货币。后来发生了通货膨胀,珠子不值钱了,这让毛皮也是水涨船高。菲利普斯则反其道而行,他开始囤积这种不值钱的珠子,以减少贝壳串珠的流通量。几周之内他就控制了串珠市场,成功抬高了价格。1650 年到1659 年,白珠子通胀了5 倍,之后因为菲利普斯的囤积,又快速值钱了起来,1666 年比1650 年的价格还高了一倍。作者说这很神奇,最早的中央银行,是英格兰银行,1694 年才建成,而在这之前的30 年,菲利普斯就已经能控制货币流通量了,其实就是起到了中央银行的作用。当然菲利普斯能做起央行的生意,利润也是可观,很快他就成了纽约首富。最逗的是,他很快又跟第二个有钱的寡妇结了婚。这哥们果然是不走寻常路。

到城墙被拆除的时候,曼哈顿已经有小5000 人,华尔街那时候只是曼哈顿的北城。后来在宽街和华尔街交界处建立了三一教堂,还有在1700 年建立起第二座市政大厅,曼哈顿的西端成了富人区。华尔街的东端,算是个商业区。这里定期会进行大规模的奴隶贸易。这里是一个奴隶贸易中心,奴隶从这里被贩卖到南方的弗吉尼亚和卡罗莱纳。

就这样谷物,毛皮,奴隶贸易成了纽约的经济支柱,这个城市的徽章上,印的都是面粉桶和海狸,这里也出口鲸鱼油和烟草到英格兰。从此之后,纽约成了美洲发展最快的城市。不过,他也只是最快,而比他厉害的港口还有很多比如费城,这里的人口比纽约更多,波士顿也是人口众多的港口,还有查尔斯顿港口,因此其实纽约在港口中的排名,也只能排第四位。跟金融中心更是不挨边。

后来,纽约的港口和商业中心地位还经历了一场浩劫,被独立战争所摧毁。纽约是唯一被敌军占领长达7 年之久的城市,这创了独立战争时期之最。爱国商人离开了这里,而留下来的,在重新收复纽约城后,被逐出了这座城市。这座城市在动乱中还发生了两场大火,让城市建筑严重受损,人口也减少了一半,在英国人离开后,纽约就以令人吃惊的速度开始恢复,随着老居民重返家园,以及宽松的政策和氛围,仅仅4 年时间,纽约就恢复到了战前水平。新英格兰地区的人口也大多迁往这里,而不是乏味自满的波士顿,1790 年纽约人口超过了费城。纽约成了一个名副其实的移民城市。此时亚历山大汉密尔顿也来到了纽约。

熟悉美国的都知道,汉密尔顿是美国开国元勋,他出生在一个普通商人的家庭,后来母子又被父亲遗弃,只能靠母亲开个小店养家糊口。汉密尔顿9 岁就开始为一个纽约商人工作。他的天赋极高,以至于13 岁的时候,这个商人就让他独立管理一个商栈,两年后商人又资助汉密尔顿前往纽约。

他在哥伦比亚大学学习法律,后来成为华盛顿将军的幕僚。再后来成了美国的财政部长,他试图做三件事,1 是寻求建立一个完善的联邦税收体系,2 保证国家有稳定的财政来源,3 用美国政府信用担保,发行新债偿还旧债。4 ,他还想效仿英格兰银行成立中央银行。来代替政府管理金融并监管国家货币。

后来杰斐逊极力反对,原因是杰斐逊认为,低价买进旧债券和票据属于投机行为,不能允许他们兑换新债券获利。只有初始买债券的人才能兑现收益。老齐给您翻译下,就是从政府手里买债券才享受还本付息,从别人手里买来的二手债券,一概不认。但后来这个主张不攻自破,这又是为什么呢?咱们明天接着讲。

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